Allianz, l'assurance professionnelle des dirigeants
Pourquoi souscrire à une assurance professionnelle ?
En tant qu’entrepreneur, il est essentiel de vous protéger en cas de soucis de santé, d’accident ou de disparition prématurée. La prise en charge de votre régime obligatoire s’avère souvent insuffisante pour couvrir par exemple la perte de vos revenus en cas d’arrêt de travail.
Aussi, il est de votre intérêt de vous doter d’une solution de prévoyance individuelle. Allianz a imaginé pour vous le contrat Allianz Prévoyance Travailleur Non Salarié pour venir en complément des prestations versées par votre régime obligatoire.
Notre solution Prévoyance TNS vous permet de :
- maintenir vos revenus ou couvrir vos charges professionnelles si vous devez interrompre votre activité,
- protéger vos proches en cas de disparition prématurée.
Le cadre fiscal avantageux de la loi Madelin permet de déduire de votre bénéfice imposable une partie de vos cotisations d’assurance. Le cas échéant, vous pouvez aussi déduire une partie de celles versées pour votre conjoint collaborateur. L’avantage Madelin peut être étendu à la garantie décès, sous réserve que la prestation soit versée sous forme de rente
Protéger votre entreprise avec Allianz
Notre agence Allianz, c’est avant tout l’alliance de deux associés forts de plus de 10 années d’expérience chacun auprès des entrepreneurs, des professionnels et des entreprises. A nos côtés, une équipe de 6 collaboratrices engagées accompagnent au quotidien particuliers et professionnels sur l’ensemble des sujets d’assurance. Adossés à la solidité d’Allianz, marque de référence mondiale, nous cultivons un engagement de proximité et de confiance, pour protéger ce qui compte vraiment pour vous.
Besoin de conseils sur l'assurance professionnelle ?
PRÉVOYANCE ET SANTÉ
Pourquoi s’assurer quand on est entrepreneure ?
Protéger vos proches et votre niveau de vie
Un accident de parcours (arrêt de travail, invalidité, décès) peut bouleverser votre équilibre familial. La prévoyance permet de sécuriser vos revenus et d’assurer un soutien financier à vos proches.
Prendre soin de votre santé
Être une dirigeante en bonne santé est primordial pour la bonne gestion de votre entreprise. La souscription à un contrat de complémentaire santé vous assurera une prise en charge optimale et un accompagnement complet tel qu’une assistance psychologique, du coaching, de la prévention, des remboursements sur de nombreux postes de médecine douce pour vous aider à aller mieux et enfin tous les remboursements incontournables et importants sur des postes tels que l’hospitalisation, le dentaire, etc.
Assurer la continuité de votre entreprise
Des imprévus peuvent fragiliser votre activité (incapacité temporaire, perte d’un collaborateur clé, décès d’un associé). Des contrats spécifiques permettent de protéger vos charges, vos partenaires et la pérennité de votre société.
Préparer votre avenir et votre retraite
Anticiper, c’est aussi penser à demain. En constituant un complément de revenu ou un capital, vous sécurisez votre niveau de vie à la retraite, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux selon votre statut.
Bon à savoir chez Allianz :
La force d’Allianz :
- Un acteur mondial de l’assurance et de la retraite, solide financièrement et reconnu pour sa gestion.
- Une expertise historique dans l’accompagnement des indépendants et entrepreneurs.
La flexibilité du PER Allianz :
- Versements libres ou programmés, vous gardez la main.
- Large choix de supports d’investissement (sécuritaires ou dynamiques) adaptés à votre profil.
- Gestion pilotée ou libre selon votre envie d’implication.
- Sortie en rente, en capital, ou mixte, pour coller à votre projet de vie.
Les avantages fiscaux immédiats (le fameux double bénéfice TNS) :
- Réduction de l’impôt sur le revenu grâce à la déductibilité des versements.
- Optimisation de votre trésorerie aujourd’hui, préparation de vos revenus demain
Quelle assurance professionnelle choisir ?
La bonne santé de votre entreprise, c’est aussi la vôtre ! En tant qu’entrepreneur, artisan, commerçant, indépendant ou dirigeant d’entreprise, il est essentiel de sécuriser votre activité avec une assurance professionnelle adaptée.
Chez Allianz, nous savons que chaque métier comporte ses propres risques : litiges, sinistres matériels, responsabilité civile, aléas financiers… Autant de situations imprévisibles qui peuvent fragiliser votre activité si vous n’êtes pas bien couvert.
C’est pourquoi nous vous accompagnons pour définir quelle assurance professionnelle choisir en fonction de votre secteur d’activité, de votre statut juridique et de vos priorités. Que vous exerciez seul, avec des salariés, en boutique, en cabinet ou sur chantier, nous construisons une solution personnalisée qui protège à la fois votre entreprise, vos biens et votre responsabilité, mais aussi vous-même en tant que professionnel.
Notre objectif : vous offrir une protection globale et sur mesure, pour vous permettre de travailler en toute sérénité, développer votre activité en confiance et préserver votre avenir face aux aléas de la vie professionnelle.
Combien coûte une assurance professionnelle ?
Il est impossible de proposer un tarif unique pour une assurance professionnelle, car le coût dépend de nombreux facteurs : secteur d’activité, localisation, chiffre d’affaires, garanties souhaitées, forme juridique… C’est pourquoi nous élaborons une offre tarifaire personnalisée, parfaitement adaptée à votre situation et à vos besoins spécifiques.
Qu’il s’agisse d’une protection en responsabilité civile professionnelle (RC Pro), d’une assurance multirisque professionnelle, ou de garanties complémentaires comme la protection juridique ou la couverture des locaux, nous ajustons nos offres à votre profil.
Les différentes assurances professionnelles
1 - La protection de votre activité
- La multirisque professionnelle couvre votre Responsabilité civile professionnelle du fait de l’exécution de vos prestations de service ainsi que vos locaux, votre matériel professionnel, les biens qui vous sont confiés. Avec une offre ultra simple pour les micro-entrepreneurs.
- Protection juridique professionnelle.
- L’assurance Personne Clé pour protéger votre entreprise en cas de décès ou d’arrêt de travail du dirigeant ou d’une personne à forte valeur ajoutée.
- Assurance des déplacements des salariés avec leur véhicule personnel.
2- La protection de vos salariés
Assurez vos salariés contre les aléas de la vie avec nos solutions santé et prévoyance d’entreprise.
En santé comme en prévoyance, l’offre respecte les minima de garanties imposés par votre convention collective nationale.
Chacun des postes de garanties pour la santé (hospitalisation, soins courants…) ou pour la prévoyance (arrêts de travail, rente éducation…) est adaptable pour correspondre exactement au niveau souhaité et au budget prévu.
3 - Votre protection et celle de votre famille
- Santé : pour les soins courants, frais dentaires, auditifs, d’optique ou d’hospitalisation.
- Prévoyance : pour maintenir vos revenus en cas de maladie ou accident, pour protéger vos proches avec un capital en cas de décès.
- Protéger votre trésorerie en couvrant vos frais généraux en cas d’arrêt de travail.
- Gestion de patrimoine et préparation de votre retraite.
- Assurance perte d’emploi des chefs et dirigeants d’entreprises proposée par l’association GSC.
- Assurance emprunteur : comparez notre offre à celle de votre banque et vous serez surpris.
- Protection de votre patrimoine avec l’assurance de la responsabilité personnelle des dirigeants.
- Assurance automobile et multirisque habitation.
Vous avez le statut de Travailleur Non Salarié ? Profitez des dispositifs spécifiques fiscaux de déductibilité et palliez les limites de votre régime obligatoire de protection sociale avec des contrats d’assurance complémentaires.
Préparez votre retraite d’entrepreneur avec le Plan d'Épargne Retraite
En tant qu’entrepreneur, vous bâtissez chaque jour votre avenir. Mais avez-vous pensé à votre retraite ?
La pension de base des travailleurs non-salariés (TNS) est souvent insuffisante pour maintenir votre niveau de vie une fois à l’âge de la retraite. Heureusement, il existe une solution sur-mesure : le Plan d’Épargne Retraite (PER).
Pourquoi choisir le PER quand on est TNS ?
✅ Réduisez vos impôts dès aujourd’hui
Les versements sur votre PER sont déductibles de votre revenu imposable (dans la limite légale). Vous épargnez pour demain tout en allégeant votre fiscalité actuelle.
✅ Conservez votre liberté
À la retraite, vous choisissez : percevoir un revenu régulier (rente) ou récupérer votre capital. Le PER s’adapte à vos besoins et à vos projets.
✅ Anticipez vos projets de vie
Besoin d’un coup de pouce pour acheter votre résidence principale ? Le PER permet une sortie anticipée dans ce cas précis. Une souplesse appréciable quand la vie évolue.
✅ Protégez vos proches
En cas de décès, votre épargne retraite bénéficie d’une fiscalité avantageuse et peut être transmise dans de bonnes conditions.